תכנון פיננסי הוא תהליך מתודולוגי שמטרתו להבטיח ניהול נכון של משאבים פיננסיים ולמקסם את הצלחת המטרות הכלכליות של הפרטים או הארגונים. תכנון פיננסי תקין מאפשר לאדם או לעסק להבין את צרכיהם הפיננסיים, להעריך את המצב הנוכחי ולבנות אסטרטגיה עתידית שתסייע להם להשיג את המטרות שהציבו.
### חשיבות תכנון פיננסי
תכנון פיננסי חשוב במיוחד כדי למנוע בעיות פיננסיות עתידיות וליצור בסיס יציב שיאפשר צמיחה כלכלית. תהליך זה כולל מספר שלבים: אבחון המצב הנוכחי, הגדרת מטרות פיננסיות, פיתוח תכנית פעולה והערכת התוצאות. כל שלב מביא לתובנות חדשות שיכולות לשפר את ניהול הכספים.
אחת מההיבטים המרכזיים של תכנון פיננסי היא בניית תקציב. תקציב מנוסח היטב מסייע לזהות הוצאות מיותרות, לקבוע סדרי עדיפ