יועץ פנסיוני הוא איש מקצוע המתמחה בתכנון פיננסי לעתיד, במיוחד בכל הנוגע לחיסכון עבור שנות הפנסיה. תפקידו של יועץ פנסיוני הוא לסייע ללקוחות להבין את הצרכים הפיננסיים שלהם, לקבוע את המטרות הפיננסיות ולהמליץ על תוכניות חיסכון ופנסיה שמתאימות להם. יועץ פנסיוני מספק מידע על מוצרי פנסיה שונים, כגון קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים, ומסייע ללקוחות לבחור את המוצרים המותאמים אישית לצרכיהם.
יועצים פנסיוניים יכולים להיות חלק מהמערכת הפיננסית בארצות שונות, ועבודתם חשובה במיוחד לאור הכשלים במערכות הפנסיה הציבוריות. כדי לנהל את הכסף הנכון לקראת הפנסיה, יועץ פנסיוני מסייע ללקוחות לנתח את הסיכונים הפיננסיים, להשקיע בצורה חכמה ולהתכונן לאירועים בלתי צפויים שעשויים להשפיע על היכולת